Notre Vision

L'histoire de la gestion de patrimoine nous enseigne que la préservation et la croissance du patrimoine sont fondamentalement dictées par quatre forces fondamentales.

La mise en œuvre systématique de ces quatre forces fondamentales constitue notre politique cohérente au sujet des solutions, des produits et des services de gestion de patrimoine que nous proposons, et ce à n’importe quelle étape de l’investissement ainsi que sur nos processus internes.

Les quatre forces fondamentales de la gestion de patrimoine sont :

L’activité humaine exerce un impact direct mais également indirect sur la seule et unique richesse que l’humanité partage : La planète Terre. Une grande partie de la production humaine passée et présente ainsi que de ses dérivés, provient du sous-sol de notre planète et est estimée à 80%. Toute la chaîne de valeur économique, de la recherche à l'extraction, en passant par la transformation jusqu'à la consommation, voire la destruction ou le recyclage, exerce une profonde influence sur l'environnement.

Compte tenu de l’urgence des défis liés aux changements climatiques et à la préservation de cet capital inestimable que représente la planète Terre, Abeloo estime qu’il est nécessaire de vivre le terme “préservation du capital” dans son sens original. Abeloo a l’intention de consacrer la quasi-totalité de ses ressources à l’approche d’investissement axé uniquement sur l’intérêt d’obtenir un impact positif sur l’environnement ,sur la société ainsi que la gouvernance des entreprises et des États. Cette stratégie d'investissement s'appelle l’investissement d’impact ou Impact Investing. L’investissement d’impact n'est pas un choix, c'est notre responsabilité. Par conséquent, Abeloo a commencé ses activités avec une feuille vierge et propose une politique d'investissement unique et pragmatique.

Sur la base de recherches académiques et de données probantes, mais également sur l’expérience pratique, le rendement d’un portefeuille de placements est déterminé d’abord par l’allocationdactifs. Le choix d'un placement ainsi que le bon timing ont également une influence favorable sur les résultats à long terme d'un portefeuille mais à moindre mesure. Par conséquent, la stratégie de gestion et de planification patrimoniale d’Abeloo se concentre sur la structuration du patrimoine du client, voire même sur sa réorganisation, qui permet d’exploiter toutes les opportunités offertes par l’ensemble de la gamme de solutions d’optimisation patrimoniales disponible dans chaque juridiction.

Le temps, l'horizon temps est l'élément clé du risque ou, au contraire, l'élément de sécurité. En fait, plus l'horizon temps est long, moins un choc ou une crise sur les marchés financiers aura une incidence des résultats à long terme d'un investissement. L'art de la gestion patrimoniale repose sur l'alignement de la nécessité d'engagements de liquidités avec les solutions patrimoniales.

Deux groupes de dépenses se produisent au cours du processus de la gestion patrimoniale. D'une part, le traitement fiscal d'un investissement et d'une solution de gestion patrimoniale et, d'autre part, les coûts liés à la gestion de ce patrimoine et des investissements sous-jacents. Par conséquent, Abeloo mesure le rendement obtenu après déduction de tous les impôts et coûts. En fin de compte, seul le montant disponible pour sa propre consommation est décisif.

Les coûts doivent toujours être pris en compte en fonction des rendements proposés de l'investissement et des solutions de gestion patrimoniales. La performance ajustée du risque réalisée par l'investissement et les avantages fiscaux pendant la durée de la solution de gestion patrimoniale et même en cas de succession devrait être prise en compte. Dans ce cadre, Abeloo indiques les honoraires pour la gestion des investissements, les frais du conseiller, les frais de la structure de solution de gestion patrimoniale et bien sûr les coûts de chaque investissement sous-jacent.

Abeloo dispose d’une structure de frais très transparente et n’obtient aucune forme de rétribution qui ne soit divulguée au client. Abeloo n'a conclu aucun accord avec aucune société de gestion de fonds pour préserver sa pleine indépendance et sa liberté en matière de choix et de sélection des placements. Abeloo ne reçoit aucune forme de rétrocession de la part d’autres entreprises pour éviter toute sorte de conflit d’intérêts. Des conflits d’intérêts surviennent lorsque les intérêts d’Abeloo interfèrent avec ceux de nos clients. Les conflits d'intérêts peuvent influer indûment sur notre jugement, notre objectivité ou notre loyauté. Ils peuvent également nous exposer à des risques financiers et de réputation.

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